ثالث أكبر بنك في إسرائيل يدفع 195 مليون دولار على مساعدة العملاء على تجنب الضرائب - الأعمال news1
أعلن بنك مزراحي تفاحوت في وقت متأخر من ليلة الثلاثاء أنه قد توصل إلى اتفاق مع وزارة العدل ا...
معلومات الكاتب
الكاتب : Aya Hassan
أعلن بنك مزراحي تفاحوت في وقت متأخر من ليلة الثلاثاء أنه قد توصل إلى اتفاق مع وزارة العدل الأمريكية بشأن اتفاق مقاضاة مؤجل بشأن مزاعم بأنه ساعد العملاء على التهرب من الضرائب.
تتبع الاتفاقية عملية مدتها خمس سنوات ، وتشبه تلك التي وقعها بنك ليومي مع السلطات الأمريكية قبل أربع سنوات. كان لومي أول بنك إسرائيلي ينهي تحقيق التهرب الضريبي للسلطات الأمريكية ، ودفع غرامة قدرها 400 مليون دولار.
يشتبه في قيام مزراحي تافهوت بمساعدة العملاء الأمريكيين على التهرب من الضرائب في الولايات المتحدة وسويسرا وبريطانيا وأماكن أخرى. بموجب الاتفاقية ، سيدفع البنك غرامة قدرها 195 مليون دولار. ويشمل ذلك غرامة مباشرة قدرها 118 مليون دولار ، ويعزى الباقي إلى أرباح غير مشروعة يدعى أن البنك وعملائه قد حققوا من خلال عدم دفع الضرائب. بما في ذلك رواتب المحامين والمحاسبين والمستشارين ، ستكلف الشركة البنك ما بين 220 مليون دولار و 230 مليون دولار في المجموع.
هذا مبلغ كبير ، لكنه ليس من شأنه أن يعرض استقرار البنك للخطر.
بالنسبة لـ Leumi ، كانت التكلفة الإجمالية للتحقيق الأمريكي 450 مليون دولار. بنك Hapoalim ، الذي يخضع لتحقيق مشابه ، تحمل مصاريف بقيمة 750 مليون دولار حتى الآن ويتوقع أن يكون له نفقات إضافية.
حتى الآن ، استخرج المنظمون الأمريكيون ما مجموعه 1.4 مليار دولار من البنوك الإسرائيلية الثلاثة ، اثنان منهم - ليومي وهابواليم - يسيطر عليهما الجمهور.
من الناحية النظرية ، قد يواجه مزراحي تفاح غرامة في ولاية كاليفورنيا ، حيث يوجد لها فرع ، على الرغم من أن هذا لم يحدث بعد.
لم يتضح بعد ما إذا كان مزراحي تفاحوت سيواجه تحقيقًا في إسرائيل أيضًا ، كما حدث مع لومي.
القوة الضخمة للمنظم الأمريكي
هل هذا الاتفاق هو إنجاز لمزراحي تفاحوت أم للجهات التنظيمية الأمريكية؟ على عكس التوقعات داخل المؤسسة المالية والقانونية الإسرائيلية ، لم تتخلى إدارة الرئيس الأمريكي دونالد ترامب عن تحقيقات التهرب الضريبي لسلفها ، إدارة أوباما ؛ في الواقع ، فهي تواصل التنفيذ الصارم لإدارة أوباما وتتقدم بأقصى سرعة مع تغريم البنوك الأجنبية التي ساعدت المواطنين الأمريكيين على تجنب الضرائب.
انعكاس للسلطة الخارجية للجهة التنظيمية الأمريكية جاء في طلب أغسطس من عام 2018 من قبل مسؤولي وزارة العدل بدفع مزراحي تفاحوت غرامة قدرها 342 مليون دولار - وهو مبلغ غير متناسب بالنظر إلى درجة تورط مزراحي في التهرب الضريبي.
على الرغم من أن مزراحي يدفع في النهاية أقل بكثير من الطلب الأولي ، إلا أن الغرامة البالغة 195 مليون دولار يمكن اعتبارها إنجازًا مهمًا للسلطات الأمريكية.
أعلن بنك إسرائيل ردًا على ذلك أن رئيس مجلس إدارة مزراحي تفاحوت ورئيس مجلس الإدارة قدم إلى منظم البنوك الاتفاق الذي تم التوصل إليه مع وزارة العدل الأمريكية ، والتي تمت الموافقة عليها أيضًا من قبل مجلس إدارة البنك. وذكر البنك المركزي أن البنك يراجع الاتفاقية وسيقدم مطالبه الخاصة في غضون فترة زمنية قصيرة.
الرئيس التنفيذي الذي كلف 100 مليون دولار
كان الشعور بالراحة داخل مكاتب مزراحي تفاح واضحًا يوم الأربعاء. بعد الطلب الأولي لشهر أغسطس ، قال المحللون إن البنك يهدر وقته في معركة عقيمة ضد السلطات الأمريكية ، لكن قراره بالطعن في الغرامة أدى بالفعل إلى خفضه بمقدار 147 مليون دولار في نهاية المطاف.
لكن Mizrahi Tefahot ليس لديه أسباب كثيرة للتباهي بهذا الاتفاق - فقد كان لديه عدد أقل من العملاء الذين يشتبه في تهربهم من الضرائب بعشرات نقاط مئوية مقارنة بـ Leumi ، التي دفعت غرامة قدرها 270 مليون دولار في نهاية عام 2014.
استنادًا إلى عدد العملاء المشتبه بهم فقط ، كان على مزراحي تفاحوت دفع غرامة تتراوح ما بين 70 مليون دولار إلى 90 مليون دولار ، وفقًا لمصادر القطاع المصرفي. في الممارسة العملية ، ستدفع 100 مليون دولار إضافية.
ومع ذلك ، فإن المساهمين المسيطرين عيال عوفر وعائلة فيرتهايم - الذين يسيطرون على حوالي 44 ٪ من أسهم البنك معًا - ويبدو أن مجلس الإدارة يشعر بالراحة الكافية مع الصفقة للموافقة عليها. آخر 56 ٪ من أسهم البنك مملوكة من قبل الجمهور.
بشكل خاص ، لا تتضمن الاتفاقية فقرة تطالب الرئيس التنفيذي إلداد فريشر بالتنحي. يدير فريشر البنك منذ عام 2013 ، وقبل ذلك - خلال السنوات التي غطى فيها التحقيق - كان رئيس القسم الدولي للبنك ورئيس مزراحي في سويسرا. تقول مصادر -ة من مزراحي إن من المرجح أن يستمر فريشر في منصبه الحالي لعدة سنوات أخرى.
يبدو أن معركة مزراحي تفاحوت مع وزارة العدل حول الصياغة الدقيقة للاتفاقية كلفتها مبلغًا كبيرًا. على سبيل المثال ، يتحمل البنك مسؤولية ارتكاب أي مخالفات فقط تمشيا مع القانون الأمريكي ، دون الاعتراف بالإجراءات الجنائية أو الأفعال السيئة خارج الولايات المتحدة. كتب المحلل ميكا جولدبرج في شركة التميز للوساطة المالية يوم الأربعاء أن هذه العبارة المحددة مصممة للحد من مخاطرها في تحقيق محتمل في إسرائيل أو في بلدان أخرى.
تقول الاتفاقية أيضًا أن 3-4 موظفين سابقين يُزعم أنهم ارتكبوا مخالفات. على وجه التحديد ، فإن الموظفين هم المصرفيون الخاصون السابقون وممثلو خدمة العملاء "وغيرهم من الموظفين على هذا المستوى من المسؤولية".
قفز سعر سهم البنك 7.4٪ في تعاملات يوم الأربعاء وسط إيرادات مرتفعة بشكل غير عادي بلغت 100 مليون شيقل - أي خمسة أضعاف متوسطه اليومي.
ارتفع سعر سهم بنك هابواليم بنسبة 1.5 ٪ ، حيث حاول المستثمرون اعتمادًا على اتفاق مزراحي تفاحوت ، ما ستكون عليه الغرامة النهائية لهابوليم.
Source link
