تعلن ترغيا أن الإنفاق على مكافحة غسيل الأموال يبلغ 8 مليارات دولار سنوياً - . news1
قدر رئيس الاتحاد الدولي للمصرفيين العرب ، جوزيف طربيه ، أن الإنفاق العالمي على غسيل الأموال يزيد عن 8 مليارات دولار ، من...
معلومات الكاتب
الكاتب : Aya Hassan
قدر رئيس الاتحاد الدولي للمصرفيين العرب ، جوزيف طربيه ، أن الإنفاق العالمي على غسيل الأموال يزيد عن 8 مليارات دولار ، من الجرائم المالية التي تتراوح بين 1.5 و 2 تريليون دولار ، أي ما يعادل 2 إلى 5٪ من الإجمالي العالمي المنتج.
هذه العمليات الإجرامية الخطيرة يمكن أن تحدث في أي مكان في العالم. يشمل المرشحون لمثل هذه العمليات الدول التي تحافظ على سرية الحسابات ، والدول التي لا تعتمد قوانين مكافحة غسيل الأموال ، وتلك التي لا
أشار طربية إلى أنه "كلما زاد الاعتماد على التكنولوجيا والمعلومات ، فإن القنوات الجديدة تم فتحها للمتسللين ، وغاسل الأموال ، وممولي الإرهاب ، الذين يتمتعون عادة بحرية القضاء ، مع المعرفة والأدوات التكنولوجية المتطورة للغاية التي قد لا تمتلكها بعض البنوك والمؤسسات المالية ، وبالتالي تواجه ، أحد أسباب التعقيد ويتجاوز نطاق عمليات وحدات الامتثال في البنوك والمؤسسات المالية ، وتوسيع نطاق العمليات المالية لتشمل تقنيات الذكاء الاصطناعي ، بهدف الحد من التدخل البشري في العمليات المصرفية ، إلى ما هو أبعد من الفضاء الإلكتروني وتكنولوجيا المعلومات التي يتعرض لها التعرض لغسل الأموال ومخاطر تمويل الإرهاب. [19659002] في مداخلة في منتدى متخصص في بيروت: "عمل ضباط مكافحة غسيل الأموال في البنوك أ أصبحت المؤسسات المالية معقدة ومعقدة بشكل متزايد نتيجة للتعقيد الكبير والتعقيد في العمليات غير القانونية للأفراد أو المؤسسات ، وفي مقدمتها مالو الأموال وممولي الإرهاب الذين يسعون بنشاط وبصورة دائمة "اعتماد أساليب تقنية وإلكترونية متطورة للغاية لتخترق البنية الإلكترونية للبنوك والمؤسسات المالية بكل الوسائل ، والاستفادة من أي ثغرة للوصول إلى الأنظمة المالية لتحقيق غاياتها غير القانونية ، والتي تهدد مجتمعات بأكملها في نهاية المطاف ، وليس فقط المؤسسات التي تم اختراقها.
"وبالتالي ، قد تتسبب التكنولوجيا المالية في مخاطر جسيمة ، لا تشكل أهمية بالنسبة لمديري تكنولوجيا المعلومات فحسب ، بل أيضًا لمديري ومديري مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وبالمثل ، فإن القلق بشأن الآثار السلبية المحتملة للاعتماد على التكنولوجيا المالية يمتد إلى المنظمين ، الذين يتعين عليهم تقييم المخاطر المحتملة للمخاطر الإلكترونية وغسل الأموال وتمويل الإرهاب نتيجة الاعتماد على التكنولوجيا المالية. "
ودور وحدات المعلومات المالية والهيئات التنظيمية في إصدار التوجيهات تعليمات لمساعدة البنوك والمؤسسات المالية تتوافق مع اللوائح الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، وكيفية التعامل مع الصعوبات المفروضة على البنوك غير الممتثلة ، لاحظ طربية" تعديلات على توصيات مجموعة العمل (FATF) ، التي تهدف إلى صياغة وتعزيز النهج القائم على المخاطر والتزام البنوك بإجراء تقييم شامل لمخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للعملاء والعملاء والمناطق الجغرافية والمناطق والمنتجات والخدمات والعمليات وتقديم الخدمات "شدد على الحاجة إلى تنسيق ودمج وظيفة إدارة المخاطر وتمويل الإرهاب بالإطار الشامل لإدارة المخاطر في البنوك.
مشيرا إلى الحاجة إلى سياسات وضوابط وإجراءات لإدارة وتقليل المخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب واتخاذ إجراءات العناية الواجبة المعززة والمحسنة بما يتفق مع درجة المخاطر التي تم تحديدها nder التقييم ، وتصنيف العملاء وفقا لدرجة المخاطر. كما يجب على البنوك والهيئات التنظيمية أن تنظر في كيفية تحقيق التوازن في المحافظة على نزاهة النظام المصرفي وقوته وتنمية الابتكار في القطاع المالي والمصرفي ، مشيرًا إلى أن هذا النهج المتوازن سيعزز سلامة واستقرار البنوك والاستقرار المالي حماية المستهلك وتعزيز الامتثال للقوانين والتشريعات المعمول بها ، وقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، دون المساس بالابتكارات المفيدة في الخدمات المالية ، لا سيما تلك التي تهدف إلى الإدماج المالي.
بدوره ، الأمين العام للجنة التحقيق الخاصة في مصرف لبنان ، عبد الحفيظ منصور ، بدأ في الانضمام إلى اتفاق تبادل المعلومات الضريبية ، والذي يخضع لتقييم دوري. سوف تتأثر البلدان التي لا تلتزم بمبادئ هذه الاتفاقية سلبًا بسمعتها الدولية وسمعة مصارفها. وكشف أن لبنان يخضع للدورة الثانية من عملية التقييم ، وستعلق هذه الدورة أهمية على مبدأ المستفيد الحقيقي. موضوع يتقاطع مع معايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
